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重磅:最新网贷合规标准 108条问题清单出炉

  • 楼主 投哪小二 发表于 2018-08-18 12:10:22

    [size=16px]据财新报道,近日全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室(下称网贷整治办)已向各省市网贷整治办下发了开展网贷机构合规检查工作的通知(下称通知),目前该通知全文已流出,据悉此次合规检查包括机构自查、行业协会自律检查和地方整治办的行政核查三大部分,本次检查须在2018年12月底前完成,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。[/size] [size=16px]通知显示,本次合规检查要求做到全量覆盖,针对所有纳入各省(区、市、计划单列市)网贷风险专项整治名单的网贷机构开展检查,做到机构与业务检查全覆,并且对检查中发现的问题及风险点要坚持边查边整,即查即改。[/size] [size=16px]与此前相关媒体报道一致,本次合规检查将统一全国标准,严格按照网贷“1+3”制度框架及有关规章制度,此外问题清单由此前最初原定的187条逐渐修改缩减至目前的108条,检查的主要内容包括以下几点:[/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]1.是否严格定义为信息中介;[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]2.是否存在资金池;[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]3.是否为自身或变相为自身融资;[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]4.是否直接或变相为出借人提供担保或保本付息;[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]5.是否为出借人实行了刚性兑付;[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);[/size][/font][/b][/size] [size=16px][b][font=微软雅黑, &][size=16px]10.是否已高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。[/size][/font][/b][/size] [size=16px]在机构自查阶段,网络借贷机构需向各地网贷整治班报告的内容包括但不限于:发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。自查报告须加盖机构公章、高管人员及主要股东签章,同时出具高管及主要股东签署的真实性承诺书。[/size] [size=16px]此外,各地网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。[/size] [size=16px]近两个月以来,国家出台了多项政策支持网贷发展,外媒报道称,银保监会召集四大资产管理公司(AMC)高管开会,要求四大AMC主动作为以协助化解P2P的爆雷风险,具备可操作性的路径或是四大AMC作为管理人进场托管、对资产进行全面清算。[/size] [size=16px]8月8日,国家互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室亦曾下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》。通知要求严厉打击P2P平台借款人的恶意废债行为,要求各地根据前期掌握的信息,上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。下一步,整治办将协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。[/size] [size=16px]更早时候,在7月,中国互金协会及此前上海、广州、深圳、江苏等地互金协会集体发声,称将打击恶意逃废债。[/size] [size=16px]多重政策出台,助力网贷行业风险整治。未来,相信行业将激浊扬清,大浪淘沙,强者恒强。[/size] [size=16px]下附问题清单原文:[/size] [align=center][size=16px][/size][/align]

    本贴由 投哪小二 于 2018-08-18 12:37:13 最后编辑

    13 9 回复

  • 1楼 爱誰誰 发表于 2018-08-18 12:43:46

    行业重大利好啊,尽快整治风险

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  • 2楼 崔可儿 发表于 2018-08-18 13:18:37

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  • 3楼 投这最好 发表于 2018-08-18 14:10:07

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  • 4楼 金秋七色 发表于 2018-08-18 14:22:51

    多重政策出台,助力网贷行业风险整治。相信行业将激浊扬清,大浪淘沙,强者恒强。

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  • 5楼 夏仙1999 发表于 2018-08-18 15:18:03

    非常好!!

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  • 6楼 康乐宝 发表于 2018-08-18 15:59:23

    赶紧把雷的平台整一整,还老百姓血汗钱!

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  • 7楼 高原蓝 发表于 2018-08-18 16:22:41

    大赞

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  • 8楼 土沃菊艳 发表于 2018-08-18 16:38:16

    这么多条例

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  • 9楼 sih256 发表于 2018-08-18 16:40:10

    支持

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